新规持续发力，OTC行业最严冻卡潮来袭|链捕手

近期，新一轮“冻卡潮”再次冲击加密货币OTC市场。 这既是年初和年中系列冻卡事件的延续，也是商务部新规下有关部门加强反洗钱工作的结果。公安。 .

作者|回声

编辑| 龚全宇

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新一轮“冻卡潮”现状及原因

9月以来买usdt会银行卡冻结吗，新一轮“冻卡潮”再度袭来币圈。 不仅有不少读者向链捕手反映涉及场外交易的银行卡被冻结，微博等社交平台上也有大量投资者谈及类似情况。 “我认识的很多人都被冻卡，交易额从几十万到低至2000元不等。” 此次被冻结的币圈投资人薛旭（化名）告诉链捕手。

虽然冻卡现象在加密货币行业并不少见，但从覆盖面和程度来看，这波冻卡比前几次都更加猛烈，甚至出现了用户地铁卡一起被冻的现象，而且不少用户反映无法在主流银行重新开户，给生活带来诸多不便。

与此同时，各大交易所场外交易平台的深度也明显下降。 USDT买入区和卖出区的单价差距往往有2美分以上的价差，而OKEx平台的单价差距高达5美分（见下图）。 这一现象反映了场外交易商户数量和活跃度的急剧下降。

图为9月底某日OKEx OTC平台截图

另一个明显的迹象是，大部分主流交易所场外交易平台的挂单挂单已不再支持支付宝交易，只能通过银行卡进行交易。 一位OTC商户负责人告诉链捕手，原因是支付宝账户最近三天“没用”，这说明第三方支付渠道很可能在进行反洗钱操作大力发展银行卡渠道。

火币相关负责人也向链捕手表示，近期有大量用户收到反映用于OTC交易的银行卡被冻结的反映，但实际上不仅是加密货币行业，相关信息也出现在外贸、金融等多个领域。 从一些社交媒体信息可以看出，大量外贸行业人士都在抱怨银行卡被冻结，一些文章已经广为流传。

这一现象反映出的问题是，大规模冻卡现象并非针对加密货币场外交易领域，而是国内警方加强了反洗钱工作，场外交易领域必然受到波及。

根据链捕手对各行各业人士的采访和网上资料的梳理，造成这种大规模冻卡现象的原因大致可以归纳为两点。

一是国内电信诈骗、杀猪、传销等诈骗活动持续频繁发生，骗取老百姓大量资金，加之境外博彩平台长期活跃，导致资金需求日益庞大洗钱作为一种更适合洗钱的媒介，加密货币已经成为许多骗子或博彩平台转移资金、进行洗钱的首选工具。 一些犯罪团伙还会与加密货币场外交易商合作洗钱。 今年以来，已有多家知名OTC商户被警方立案调查。 最近公开报道了一些相关的镇压行动。

据河北新闻网报道，9月3日，河北省沧州市警方成功破获一起重大电信网络诈骗案，当场抓获朱某辉等12名犯罪嫌疑人，缴获赃款395万元。 经审讯，该犯罪团伙成员供述了2020年以来，在OKEX、火币等虚拟货币交易平台上，帮助境外电汇诈骗团伙分拆、转移资金进行“洗钱”以获取利益的事实。

据支付行业报道，近日，苏州市甬桥区人民法院开庭审理了一起LON项目涉嫌传销案。 项目通过投资LON币返利、发展会员返利等方式招募全球人士在线上线下注册投资。 共发展会员13251人。 投资资金被骗取5000余万元。 在处理赃款的过程中，主犯等人为逃避国内监管部门的侦查，将投资返还款通过火币兑换成莱特币等虚拟货币，从而完成洗钱的目的。

据新京报9月24日报道，公安部国际合作局局长廖锦荣在第九届中国支付清算论坛上表示买usdt会银行卡冻结吗，据初步统计，涉赌涉赌金额超过万亿元。每年都有资金流出国境，一些涉赌团伙利用虚拟货币敛财。 赌资转移给打击工作带来了巨大挑战。

二是国家相关部门反洗钱力度不断加大，出台了更加严格的指导文件，各大银行的相关监管政策也更加严格。 OTC行业资深人士傅墨（匿名）告诉链捕手，冻结卡的浪潮很可能与《公安部关于修改〈刑事案件办理程序条例〉的决定》有关。公安机关”于今年7月初审核通过。 对原有规章制度进行修改141处，其中不少涉及案件管辖的确定。

据链捕手查询，在针对或利用计算机网络犯罪方面，新规在确定网站创建者或管理者所在地和计算机信息所在地的基础上，增加了公安机关的管辖范围。罪犯和受害者使用的系统。 受害人被侵害地和被害人财产遭受损失地的公安机关可以管辖。 （详见下图）

由于如今的电信诈骗案件往往涉及全国各地，此次调整相当于让全国大部分地区的公安机关对相关诈骗案件行使管辖权，而不是局限于极少数地区。公安机关管辖。

此外，根据现行规定，只要经县级以上公安机关负责人批准，公安机关可以制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。 . 考虑到各地公安机关对法律规则和判例规则的理解可能存在细微差异，以及重视程度和工作精力等方面存在差异，上述调整很容易导致该现象的急剧增加。冻结卡。

同时，上述修改决定将于今年9月1日起施行，这也与今年9月以来的冻卡高发期相吻合。

可以预见，随着相关监管政策的进一步收紧，加密货币场外交易中的冻卡现象将长期成为行业常态。 因此，对于大多数加密货币OTC交易者来说，尤其有必要多了解一下冻卡的防范措施以及如何应对冻卡现象。

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冻结卡事件如何处理

应对可能出现的卡冻结，用户最重要的是学会如何防范，通过一些技巧尽量降低OTC交易中的风险。

根据相关采访和网上资料，场外交易通常有以下几点需要注意：找一个值得信赖的商家建立固定的出入金渠道，以安全为核心考虑，不需要每次都追求最好的价格。时间; 保持充足的法币现金流，减少场外交易的频率； 使用中小银行或地方银行的卡进行交易； 使用非普通银行卡进行交易，减少银行卡冻结带来的不便。

据链捕手介绍，银行卡被冻结通常有两种情况。 一是银行被冻结。 银行控制系统，银行会自主冻结。 如果用户的资金不涉及非法资金，这种情况一般会在三天后自动解冻；

二是司法冻结。 一般情况下，在侦办案件过程中，公安机关会冻结与涉案当事人有资金往来的银行卡。 一般冻结半年或一年，结案后解冻。 但薛旭告诉链捕手，他身边有很多案例一年多没有解冻，这可能意味着卡被永久冻结了。

银行卡冻结衍生效应，来自微信群

对于用户应对措施，伏墨向链捕手指出，如果用户在场外交易后遇到银行卡被冻结，可以等待三天左右，确定被冻结卡的性质。 .

链条法律团队负责人郭亚涛告诉链条捕手，用户应尽快到银行查明卡被冻结的原因和申请被冻结卡的调查机构，尽量与银行取得联系。及时调查机关，说明原委，并提供相应材料。 如果机构需要投资者前往当地配合调查，建议有人陪同，或直接寻求专业法律人士的帮助。

“对于已提供充分证明材料但仍无法解冻，或在沟通过程中发现办案人员违规行为（如经核实涉案资金与本案涉案资金无关）的，案但不予解冻），可以按照规定提出申诉或者控告，公安机关应当依法在法定期限内处理。” 郭亚涛说道。

薛旭还详细描述了他与警方的接触，“上海和内蒙古的刑侦大队已经书面说明了冻结卡的情况，理由是涉及诈骗，然后让我提供交易订单记录和损益表，我正在咨询律师，看如何上诉。” 薛旭说道。

不过，火币相关负责人告诉链捕手，根据他们获得的用户反馈，本次冻卡潮中的大部分银行卡只被冻结三天，三天后会自动解冻。

在加密货币场外交易中，交易所作为平台方，在冻卡事件中也扮演着重要的角色，甚至需要承担一定的责任。 多位受访用户反映，平台方对OTC商户资质审核不严，导致大量黑钱涌入OTC市场。

为此，Chain Catcher 采访了火币、币安等主流交易所。 他们均表示，未来将进一步完善OTC商户资质审核机制，同时加强交易风控体系建设和用户安全教育。

同时，火币还详细说明了平台如何处理用户对卡冻结的投诉。 “我们通常会引导用户了解冻结卡的详细信息，如冻结期限、冻结权限及其联系方式等。 如果他们合作，火币会让用户联系警方，然后通过警方联系火币合作。”

币安相关负责人进一步告诉链捕手，警方下达转账令后，币安相关部门会配合警方提供相关交易信息，帮助用户尽快解冻银行卡。 整个Q3季度，币安法币部门协助警方调查了数十起案件，其中多起涉及数亿美元的诈骗案。

此外，行业反洗钱标准也在推进。 据新浪消息，区块链行业应用反洗钱标准研讨会于9月22日在北京召开。会议讨论了区块链行业应用或平台反洗钱技术安全基本行为规范，以及《区块链行业应用反洗钱的一般要求，这也可能有助于进一步规范场外交易市场。

加密货币交易是法律监管的灰色地带，不可避免地会出现各种资产安全问题。 这有赖于监管机构、交易所、场外商户等的配合，通过良好的机制尽可能减少类似事件的发生，促进行业合作。 规范化发展。